Unit Linked
Polizze Unit Linked Azimut proposte da Andrea Bertamino
Si definiscono polizze Unit Linked quelle obbligazioni che sono collegate (linked) all’andamento dei fondi d’investimento (unit), presenti a loro volta nel portafoglio del fondo interno assicurativo. Questi ultimi si differenziano per indirizzi riferiti al profilo dell’investitore, oppure ai mercati in cui investono, inoltre vengono gestiti direttamente dalla Compagnia mediante la selezione di fondi comuni o SICAV gestiti da una o più società specializzate nella gestione del risparmio, Unit Linked monomanager o multimanager.
Unit Linked: quali vantaggi?
Sono numerosi i vantaggi legati agli investimenti nelle Unit Linked: oltre a garantire una migliore sinergia tra le peculiarità di un investimento finanziario, comprendono anche benefici significativi sia dal punto di vista successorio che fiscale tipici di un contratto assicurativo sulla vita, tra cui:
- Facilità in fase di nomina e di liquidazione alla persona e ai delegati indicati come beneficiari della prestazione assicurativa
- Creazione di un diritto personale a favore del beneficiario della polizza, senza il diritto al pagamento delle somme assicurative a titolo di disposizione testamentaria o per la successione legittima
- Ideazione di soluzioni mirate di trasmissione patrimoniale per un capitale rivalutato, rivolto anche alle persone che non sono comprese nell’asse ereditario
- Esclusione dei controvalori di polizza dall’asse ereditario
- Esenzione dalle imposte di successione
- Tutela della privacy circa le proprie volontà successorie mantenendo riservata l’identità del beneficiario
- Ricezione del pagamento delle somme assicurate da parte del beneficiario, anche in caso di rinuncia all’eredità
AZ Galaxy e AZ Navigator
Investendo in Unit Linked di Azimut è possibile accedere ad AZ Galaxy e AZ Navigator, le due polizze innovative che uniscono i vantaggi classici dei prodotti finanziari a quelli assicurativi. È quindi possibile coniugare la delega di gestione ed expertise professionale nell’investimento (ambito finanziario) con la copertura caso morte e i benefici successori (ambito assicurativo).
Per trovare la migliore soluzione, che sia capace di rispondere alle singole esigenze di ogni cliente, AZ Galaxy e AZ Navigator consentono di investire in 6 “famiglie” tematiche. Si tratta di fondi interni assicurativi specializzati nell’investimento in OICR di gruppo o di società di gestione terze, oltre a fondi interni che investono in strumenti finanziari differenziati. Questo tipo di operazione consente al cliente di modulare diverse strategie di investimento, ognuna delle quali di distingue per profili di rischio e rendimento.
Famiglia core
Per chi desidera un approccio stabile nella costruzione del proprio futuro seguendo l’andamento dei mercati
Strategia d’investimento:
- Global
- Money Market
Famiglia active
Dedicata a chi vuole approcciarsi in modo più dinamico per ottenere le migliori opportunità nel corso del tempo.
Strategia d’investimento:
- Global
- Multi-manager
Famiglia total return
Per chi vuole applicare una strategia d’investimento gestita con una logica di ritorno assoluto.
Strategia d’investimento:
- Global
- Multimanager
- Alternative
Famiglia thematic
Indicata per coloro che desiderano cogliere le migliori opportunità di trend di mercato nel lungo termine.
Strategia d’investimento:
- ESG
- LifeStyle
- Silver Economy
Famiglia escalator
Per chi vuole investire nei mercati azionari con un approccio più progressivo nel tempo.
Strategia d’investimento:
- Global
- Global Emerging
Famiglia bespoke
Indicata a chi desidera sfidare il mercato acquistando nel momento in cui tutti vendono, e vendendo quando tutti comprano.
Strategia d’investimento:
- Quasar
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