Il fondo di investimento per migliorare le condizioni di vita delle persone con disabilità
AZ Equity Special Needs & Inclusion è il primo e unico fondo di investimento al mondo dedicato a migliorare la qualità della vita delle persone con disabilità, combinando performance finanziaria, sostenibilità e solidarietà. Questo fondo è stato lanciato da Azimut nel maggio 2024 e rappresenta un’evoluzione degli investimenti ESG (ambientali, sociali e di governance), che Azimut promuove dal 1995 con il primo fondo etico in Italia, Azimut Solidarietà.
Prima di esplorare il fondo di investimento AZ Equity Special Needs & Inclusion, è utile chiarire cosa si intende per disabilità.
E ora approfondiamo il fondo AZ Equity Special Needs & Inclusion.
Il gestore investe in aziende che promuovono il miglioramento delle condizioni di vita ed il benessere delle persone con disabilità con un particolare focus sull’inclusione lavorativa. Parliamo di 1,3 miliardi di persone nel mondo, numero destinato a crescere per l’invecchiamento della popolazione, e dagli ultimi dati disponibili sappiamo che la percentuale di persone attive con disabilità in età lavorativa con un’occupazione negli Stati Uniti è del 37%, contro un 75% delle persone senza disabilità. In Europa si parla di un 51% di persone attive con disabilità in età lavorativa con un’occupazione, contro un 75% delle persone senza disabilità.
Un fondo di investimento azionario per l’inclusione e il supporto sociale
Il fondo di investimento AZ Equity Special Needs & Inclusion è un comparto azionario globale conforme alle caratteristiche ambientali e sociali dell’Articolo 8 del Regolamento SFDR (Sustainable Finance Disclosure Regulation). Questo fondo di investimento azionario è stato istituito da Azimut per fornire un supporto concreto alle persone con disabilità, attraverso due modalità di intervento: indiretta e diretta.
Il contributo indiretto avviene investendo in quelle che riteniamo essere le migliori aziende su scala internazionale che dimostrano un chiaro impegno verso la disabilità, promuovendo iniziative in vari ambiti quali occupazione, beni e servizi, ausili, strutture residenziali, farmaci e terapie, e presentano un potenziale di crescita solido e sostenibile nel tempo. La selezione avviene fra le aziende mondiali che aderiscono ad enti e associazioni no profit che promuovono l’inclusione lavorativa di persone con disabilità come Disability:IN, Valuable 500 e Organizzazione Internazionale del Lavoro (The International Labour Organization).
Il contributo diretto alla disabilità, invece, si realizza sottoscrivendo la classe a distribuzione che offre agli investitori la possibilità di devolvere parte o tutti i proventi ad una selezione di primari Enti del Terzo settore operanti nel campo della disabilità nel territorio nazionale.
La donazione è valida ai fini della detrazione/deduzione fiscale.
Faccio un esempio puramente indicativo, non vi è alcuna garanzia che si verifichi esattamente così anche perché possono cambiare le normative fiscali italiane:
- Investimento del risparmiatore: 100.000 €
- Cedola annuale lorda: 4.0%
- Ammontare Cedola al netto della fiscalità: 2.960 €
- Donazione netta annuale alla Onlus indicata: 0 € / 1.480 € / 2.960 € (a scelta del cliente)
Le Organizzazioni attualmente selezionate sono:
Perché scegliere un investimento azionario come AZ Equity Special Needs & Inclusion?
Il fondo AZ Equity Special Needs & Inclusion è un investimento azionario globale che si distingue per la sua attenzione alle persone con disabilità. Questa soluzione consente di diversificare il proprio portafoglio in aziende solide e impegnate socialmente, con un impatto positivo sulla società.
Si tratta comunque di un investimento azionario, e in questo articolo ho solo inteso cercare di capirne la natura senza sollecitarne la sottoscrizione in assenza della verifica di un adeguato profilo di rischio del risparmiatore.
”I dati, le informazioni e le opinioni contenuti non costituiscono e, in nessun caso, possono essere interpretati come un’offerta né un invito né una raccomandazione a effettuare investimenti o disinvestimenti né una sollecitazione all’acquisto, alla vendita, alla sottoscrizione di strumenti finanziari né attività di consulenza finanziaria, legale, fiscale o ricerca in materia di investimenti né come invito o a farne qualsiasi altro utilizzo. Dette informazioni sono dunque fornite senza alcuna garanzia, di qualsiasi tipo, nonostante il Gruppo Azimut abbia adottato ogni ragionevole attenzione affinché le stesse rispondano a requisiti di attendibilità, correttezza, accuratezza e attualità. Nella redazione del presente documento non sono stati presi in considerazione obiettivi personali di investimento, situazioni e bisogni finanziari di qualsivoglia potenziale destinatario del documento stesso. La partecipazione ad un OICR comporta dei rischi connessi alle possibili variazioni del valore delle quote, che a loro volta risentono delle oscillazioni del valore degli strumenti finanziari in cui vengono investite le risorse dell’OICR. Prima di adottare qualsiasi decisione di investimento, è necessario leggere il Prospetto, il Documento contenente le informazioni chiave per gli investitori (il “KID”), e il modulo di sottoscrizione, così come il Regolamento di gestione. Questi documenti, che descrivono anche i diritti degli investitori, possono essere ottenuti in qualsiasi momento, gratuitamente sul sito web della società (www.azimut.it). È inoltre possibile ottenere copie cartacee di questi documenti presso la società su richiesta o richiedendoli al proprio consulente finanziario. I KID sono disponibili nella lingua ufficiale locale del paese di distribuzione. Il Prospetto è disponibile in italiano e inglese. Per valutare le soluzioni più adatte alle proprie esigenze personali, si consiglia di rivolgersi al proprio consulente finanziario. Il documento è di proprietà del Gruppo Azimut il quale si riserva il diritto di apportare ogni modifica del contenuto del documento in ogni momento senza preavviso, senza, tuttavia, assumere obblighi o garanzie di aggiornamento e/o rettifica. I destinatari del presente documento si assumono piena ed assoluta responsabilità per l’utilizzo dei dati, le informazioni e le opinioni contenuti nonché per le scelte di investimento eventualmente effettuate sulla base dello stesso in quanto l’eventuale utilizzo come supporto di scelte di operazioni di investimento è a completo rischio dell’utente. Si informa inoltre che la Società potrebbe altresì decidere di porre fine alle disposizioni adottate per la commercializzazione dei suoi organismi di investimento collettivo in conformità dell’articolo 93 bis della direttiva 2009/65/CE e all’articolo 32 bis della direttiva 2011/61/UE.”
